pif.jpgКак Вы помните, в сентябре месяце этого года, я совершил первую продажу инвестиционных сертификатов из своего портфеля. А несколько дней назад, я совершил вторую продажу ПИФ-ов. И сегодня я хочу рассказать, как это было и какая доходность у меня получилась за это время.

Для тех, кто не читал мою предыдущую заметку о том, как я продавал первые сертификаты, вкратце напомню.

Я себя считаю инвестором, с большим горизонтом вложений (5-10 лет) и эти две продажи я сделал вынужденно, т.к. считаю ту компанию по управлению активами и эти два фонда, которые у них есть - слабыми игроками на Украинском рынке. Даже, если учесть то, что у этих фондов - смешанная стратегия, сочетающую в себе умеренный риск и доходность, и сравнить эти фонды с аналогичными, которые есть у нас на рынке, то наглядно видно - что эти фонды играют гораздо хуже! И зачем держать деньги в фонде, который заведомо дает меньшую доходность (при всех равных прочих условиях), чем другие фонды. А как Вы помните, что доходность выше всего на 2%, через 25 лет - дает УДВОЕНИЕ вашего капитала. Поэтому, имеет смысл бороться за каждый процент.

Итак, начнем по порядку.

Покупка ПИФ-ов. 10.01.2007г. я купил 4300 инвест.сертификатов (в России, по законодательству, это называется паями) на сумму 2322 грн. (~ 460$). Стоимость 1-го сертификата составила 0.54 коп.

27.02.2007г. я докупил еще 4630 ИС (дальше я буду использовать это сокращения для слова - инвестиционный сертификат) на сумму 3016 грн. (~ 600$). Стоимость 1-го ИС составила на тот момент уже 0.65 коп. Больше я в этот фонд денег не вкладывал.

Продажа.
Скажу честно, вышел я из фонда, как и в прошлый раз, не на подъеме рынка и из-за этого доходность получилась ниже, чем могла быть. Но если при продажи первых ПИФ-ов, фонд интервальный и у него 4 интервала в году, то второй фонд, тоже интервальный с интервалом всего 1 раз в год! И именно это побудило меня выходить из фонда, хотя я понимал, что теряю.

Процедура оформления на этот раз прошла еще быстрее, чем в прошлый раз - буквально 20 минут и все сделано. Предварительно, как обычно, был сделан звонок и забронировано время!

Сумма продажи. 29.11.2007г. я совершил продажу и на свой расчетный счет получил сумму 6883,80 грн., т.е. всего я продал 8930 ИС.

Подсчет издержек.

1. Комиссия за вход и выход из фонда = 0 (данная компания не берет комиссию за входи и выход из фонда).
2. Оформление у нотариуса = 50 грн (10$).
3. Вознаграждение КУА (5%) = уже вычтено из стоимости паев.
4. Будущий платеж налога для физ. лиц = 15% от прибыли.

Сумма понесенных затрат составляет 6883,80 грн + 50 грн (нотариус) = 6933,80 грн (~1390$)

Чистая прибыль.

6933,80 - 5338 = 1595,80 грн - 15% (будущий платеж налогов) = 1356,43 грн

Считаем прибыльность в %. Деньги находились в фонд около 10 месяцев. Чистая доходность за это время получается почти 26% . Годовая доходность получилась 32% (чистыми, за вычетом всех издержек и налогов).

Выводы. Доходность получилось выше, чем в предыдущем фонде, этой же КУА, но далека от среднерыночной. Выводы простые как день - семь раз отмерь, один отрежь. Прежде, чем инвестировать:
1) Составьте персональный инвестиционный план.
2) Выберите лучшие фонды, которые Вам доступны.
3) И постоянно повышайте уровень своей финансовой грамотности.

Следование этим простым трем пунктам, позволит Вам с экономить кучу времени и денег, и не совершать ненужных ошибок. Многое осознаешь именно на своем опыте. Но как говориться: дураки - учатся на своих ошибках, мудрые - на чужих :)

Удачных Вам инвестиций!