В прошлой заметке, я рассказывал о том, чем занимается финансовый консультант. Сегодняшний пост будет продолжением, в котором мы рассмотрим, какие основные финансовые инструменты необходимо иметь под рукой финансовому советнику для удовлетворения всех нужд клиента и для реализации финансовых планов.

Существует определенный набор финансовых продуктов, с которыми консультант может прийти в любой дом и предложить все, что необходимо человеку, в зависимости от его потребностей!

Итак, что же это за инструменты:

1. Инвестиционные продукты:

Сюда входят институты совместного инвестирования ИСИ (ПИФ, КИФ), доверительное управление, прямое инвестирование в акции, вложения в недвижимость и т.д.

2. Банковские продукты
Сюда можно отнести депозиты, отчасти, получение кредитов на выгодных условиях (например, ипотечные), ОФБУ и т.д.

3. Страховые программы
Это в первую очередь накопительные страховые полисы, которые являются необходимой частью инвестиционного портфеля человека, который является главным кормильцем в семье. Этот полис служит защитой для семьи этого человека.

4. Пенсионные программы
Это негосударственные пенсионные фонды, которые призваны обеспечить накопление на пенсию, и которые являются консервативной частью портфеля инвестора. Т.е. когда Ваши деньги попадают в НПФ, они инвестируются в самые консервативные (с гарантией сохранности) инструменты (облигации и т.д.), и цель пенсионных программ, это не заработать деньги, а СОХРАНИТЬ! Хотя, доходность по ним безусловно есть!

Это основные (общие) финансовые инструменты, которые должен иметь у себя в арсенале финансовый советник, благодаря которым можно удовлетворить любую потребность клиента.

Понравилась эта заметка?
Подписывайтесь на обновления блога через RSS или через E-mail